效益开发资源工具箱。效益开发

当一个人申请OPWDD服务时，机构工作人员必须查看该人的收入和资源，收集为该人获得和维持财务福利所需的所有信息，协助该人和/或其家人申请该人可能有权获得的任何额外财务福利，并通知适当的福利支付机构该人的财务状况或地址的变化。与福利有关的行动的时间，包括申请和变更报告，对一个机构的运作至关重要，因为福利资格并不总是具有追溯性。医疗补助的最大追溯期（例如）是三个月；因此，如果不及时采取行动，结果可能是个人失去福利，机构失去收入。

迅速和彻底地完成财务福利发展行动，保护和支持个人以及服务提供者。申请Medicaid保险和HCBS Waiver注册，并执行维持Medicaid保险所需的行动，如重新认证，使个人能够获得所需的服务，并促进服务提供者为这些服务付款。正因为如此，我们强烈建议每个自愿提供服务的机构制定程序，并在工作人员中分配责任，以确保发生以下所有情况。

• 将财务利益发展行动的责任分配给在利益发展方面受过培训的特定工作人员。 这些行动的时机至关重要。被分配到这一责任领域的工作人员必须了解财政福利计划的要求，并有时间处理相关的福利发展问题。
• 评估个人获得经济利益的潜力。 处理福利发展或协助个人进行这些行动的人必须了解他们所协助的个人的财务历史。应与个人的护理经理协调，收集有关个人的福利历史和申请福利所需的信息。 这些信息将有助于确定个人可能有资格享受的经济福利，以及应该提出的申请。
• 为SSI做保护性申请。 一个人的补充安全收入（SSI）福利在提交SSI申请后的那个月或个人有资格获得SSI的第一个月后的那个月生效，以较晚者为准。申请日期是指一个人与当地社会安全局办公室联系预约的日期。这种最初的联系被称为 "保护性申请日期"。在为一个人制定SSI福利时，意识到这些时间框架是很重要的，以使这个人的福利最大化。
• 在SSI仍未完成时申请Medicaid。 在申请SSI的时候提交医疗补助申请。这将使医疗补助的追溯期最大化。
• 及时申请新的经济福利，报告变化，并提交重新认证和更新。 迅速采取行动符合被服务者的最佳利益。这将确保福利尽早到位，并不间断地维持。
• 确保所有关于经济福利的邮件、信息和其他材料都交给适当的指定工作人员，并确保机构程序的一致性，以便发生这种情况。 处理福利发展的人必须能够及时对所有关于福利资格的确定和信息要求作出反应。
• 确保指定的财务福利发展工作人员参加与福利资格要求和程序有关的培训。 由OPWDD提供的福利和权益培训，提供了为符合条件的个人获得和维持医疗补助、SSI、社会安全、补充营养援助计划和医疗保险福利所需的基本信息。其他福利培训和更高级的培训也可以通过OPWDD提供。培训注册可以在OPWDD网站的全州学习管理系统（SLMS）上进行，网址是： https://opwdd.ny.gov/providers/statewide-learning-management-system-slms
• 此外， 经济福利&待遇援助&管理 （FBEAM）可以就这些及相关主题提供指导。
• 保存所有与福利有关的文件，并制作文件副本。 与福利资格有关的所有分类和财务信息的文件，在福利申请、重新认证、续期和审计中都需要。保存提供给福利支付机构的文件副本很重要，以防文件丢失。以前提交的文件副本也更容易知道在福利重新认证和续期时需要更新哪些收入、资源或其他资格要求。
• 对拒付和多付请求提出异议。 如果有理由相信关于经济福利资格或付款的任何决定是错误的，可以提出异议或上诉。护理经理或家庭成员可以协助完成对这些决定的上诉，以保护个人的利益。
• 通过与个人、家庭、财务代表和其他来源的定期接触，获取未来财务福利发展所需的信息 。收集有关个人的信息，包括社会安全号码、就业地点、退休状况、医疗保险、退伍军人身份，或其他与福利资格或财务有关的信息（例如，个人的银行账户、人寿保险单、信托或丧葬基金），以发展个人自己的工作或军事服务记录的福利。
• 当父母退休、去世或开始领取残疾福利时，为个人制定未来的福利计划。 在入院时，收集并记录根据父母的工作或军事服务记录为个人申请经济福利所需的信息。需要的基本信息包括父母的全名、出生日期、社会安全号码、残疾或死亡日期、退伍军人身份和福利申请号码。
• 调查有关个人和父母的信息来源。 考虑与个人、家庭、财务代表和其他所需信息的来源进行电话或当面联系。联系可以采取多种形式，例如将年度调查表发给家人或其他联系人填写，电话交谈，在家人和朋友来访时讨论，以及直接与个人交谈。

由于许多因素会影响个人对不同财政福利项目的资格，因此在个人首次申请服务时，进行全面的福利资格调查是很重要的。收集一个人的完整和准确的信息对经济福利的发展至关重要。这是因为基于需求的福利计划，如补充安全收入（SSI）和医疗补助（Medicaid）有具体的收入和资产资格限制，而社会保险（SSA）和医疗保险等权益计划是基于个人或某些家庭成员的工作历史。

在某些情况下，可能难以确定一个人是否有资格获得某些经济福利（例如，在非公民申请人的情况下），然而，OPWDD 鼓励福利人员申请所有可能的福利。福利支付机构将作出资格认定。如有必要，OPWDD将在裁定不利且有理由相信个人确实有资格的情况下提出上诉。

注： 为了帮助各机构收集必要的信息，我们制定了一份《福利资格调查问卷》；见。

福利资格调查表 在 https://opwdd.ny.gov//benefit-eligibility-questionnaire 

受益资格调查过程

T福利金资格调查包括收集以下信息。

• 个人
• 个人所需的医疗补助保险类型
• 个人的收入
• 个人的资源
• 个人可能持有的人寿保险
• 个人可能拥有的健康保险范围
• 个人的父母和配偶

资格调查过程中的每一步都将在下面描述。

从一开始就获得有关个人的信息，对确定经济利益至关重要。同样重要的是要记住，虽然个人在申请时可能没有资格获得特定类型的福利，但个人在未来可能会有资格。尽可能多地收集个人的相关信息，包括。

• 姓名
• 出生日期和地点
• 社会安全号码
• 退伍军人身份（如适用）
• 婚姻状况
• 配偶的姓名（如适用）
• 结婚/离婚的日期和地点（如适用）。
• 美国公民身份
• 外国人登记号码（如果不是美国公民）。
• 进入美国的日期
• 美国的入境口岸
• 法院指定的代表（如适用）--法定监护人、保护人或委员会，或受托人

注： 可接受的文件形式在本节后面列出。

收集信息以确定个人所需的保险类型

对于将通过 OPWDD 接受服务的个人，正确的 Medicaid 保险是非常重要的；否则，这些服务的付款可能被拒绝。建议尽可能地申请全额保险[1]。

在为个人申请福利时，必须考虑许多因素。这些因素包括个人的具体生活安排（是否是OPWDD认证的生活安排），个人是否加入了家庭和社区服务（HCBS）豁免计划，以及个人是否已经被记录为残疾人。为确保正确的医疗补助保险类型，请询问以下问题，并将答案与个人的保险需求进行比较。

• 该人是否未满21岁？
• 这个人是否与他们的父母住在一起？
• 这个人是否已经被纳入医疗补助计划？
• 如果由医疗补助支付，客户识别号码（CIN）是什么？
• 如果尚未被医疗补助覆盖，是否已经提交了医疗补助申请？
• 如果已经提交了医疗补助申请，申请日期是什么？
• 如果医疗补助申请被拒绝，拒绝的日期和原因是什么？
• 这个人是否已经参加了家庭和社区服务（HCBS）豁免计划？
• 如果尚未加入HCBS豁免计划，是否已经提交了HCBS豁免申请？
• 如果已经提交了HCBS申请，申请日期是什么？
• 如果HCBS申请被拒绝，拒绝的日期和原因是什么？

注： 可接受的文件形式在本节后面列出。

收集有关个人收入的信息

是否有资格获得某些类型的经济福利，不仅取决于个人的生活状况，如上所述，还取决于个人的收入数额和类型。

收入被定义为从任何来源收到的任何付款。收入可以是经常性的（如每月），也可以是一次性的付款。收入的类别是 "挣得 "和 "未得"。

赚取的收入是由于工作活动而获得的，包括。

• 工资
• 工资
• 技巧
• 佣金
• 自营职业

未得收入是指由于法定义务或权利而支付的收入，而不是目前所提供的服务。 未得收入包括

• 退休金
• 政府福利，如：。
• 补充安全收入
• 社会保障
• 铁路退休
• 退伍军人福利
• 失业保险金
• 股息
• 兴趣
• 保险赔偿
• 抚养费支付

注： 可接受的文件形式在本节后面列出。

[1] "完整的医疗补助保险 "被定义为支付所请求或接受的服务所需的最低医疗补助保险水平。

收入资格水平每年都在变化。 为协助确定某些经济福利的收入资格，应提出以下问题。

• 个人是否从任何来源获得收入，例如。
• 社会安全残疾保险（SSDI）
• 补充安全收入（SSI）
• 退伍军人管理局（VA）
• 这个人目前是否在工作？
• 此人在哪里居住或预计会在哪里居住？

注： 可接受的文件形式在本节后面列出。

收集有关个人资源的信息

充分披露个人目前和未来的资源是很重要的，以确保个人在特定的基于需求的福利项目的资源限制之内。基于需求的福利包括补充安全收入（SSI）、医疗补助、某些退伍军人福利和SNAP。

不同的经济福利项目有不同的资源限制，可能每年都会有变化。应该对资源进行监测，因为如果资源不在该福利的具体限额内，福利就会受到影响。

确定当前资源--要问的问题

为了获得有关个人现有资源的信息，应提出以下问题。

• 在过去60个月内，个人是否出售、赠送或转让过任何现金、房地产或其他资产？注：只有在个人将居住在中间护理机构（ICF）或有信托的情况下，才应问此问题。
• 个人是否将任何资产放入信托，或从为个人利益设立的信托中支付过任何款项？
• 个人是否有任何银行账户、信用社账户、存款证明、年金、401（K）、其他退休账户、股票、债券。
• 证券，或不动产的利益（包括房屋所有权）？
• 这个人是否有安葬费？
• 个人是否有预先购买的丧葬合同、丧葬信托、墓地或其他埋葬空间项目？

注： 可接受的文件形式在本节后面列出。

确定未来的资源--要问的问题

有的时候，预计一个人在未来会收到钱。这可能会影响到个人的基于需求的福利。尽可能多地获取有关任何未来资源的信息，以避免个人的经济福利出现潜在问题。如果提前知道这些信息，就可以为个人保护资源，使他们继续有资格获得福利。 应该提出以下问题。

• 个人是否对遗产、诉讼和解、信托基金或其他资产有兴趣，可能有兴趣，或预期会收到遗产？

收集有关个人的人寿保险信息

拥有人寿保险可能会影响个人的经济利益。因此，有必要确定个人是否有人寿保险，如果有的话，要对保单进行监控，以确保其保持在赔付限额内。

如果个人拥有的所有保单的总面值是1500美元或更少，那么有现金退保价值的人寿保险将被排除在SSI和Medicaid的可计算资源之外。但是，如果人寿保险的总面值超过1,500美元，保险的总现金退保价值（保险公司在死亡或到期前取消保单时将支付的金额）也算作资源。 如果特别指定为埋葬的资金，最多可从个人的资源中排除1500美元用于此目的。

注： 可接受的文件形式在本节后面列出。

收集有关个人的健康保险信息

因为医疗补助是最后的支付方，所以当地社会服务部必须了解申请人可能拥有的任何其他健康保险。

应提出以下问题。

• 个人是否有医疗保险？ 如果是的话，是不是。
  • 医疗保险A部分（医院保险）
  • 医疗保险B部分（医疗保险）
  • 医疗保险C部分（医疗保险优势计划）。
  • 医疗保险D部分（处方药计划）。
• 如果个人有Medicare A部分或B部分，生效日期和Medicare索赔号码是什么？
• 如果个人有医疗保险D部分或C部分，那么保险的生效日期、计划名称和号码以及保单号码是什么？
• 个人是否通过雇主或家庭保单获得任何其他类型的健康保险？
  • 如果是，那么保险的生效日期、保单号、团体号、订户的姓名以及团体/雇主的名称和地址是什么？

注： 可接受的文件形式在本节后面列出。

收集有关个人的父母和配偶的信息

个人可能根据父母或配偶（如果适用）的工作记录而有权获得某些经济福利。重要的是要了解个人的配偶和父母是否在职、退休、残疾或死亡，并在配偶或父母的身份发生变化时及时采取行动申请福利。应获得有关个人配偶和父母的以下信息，以代表个人申请福利。

• 出生时的全名/少女的名字
• 出生日期
• 出生地（市、州）
• 社会安全号码
• 美国公民身份
• 美国退伍军人身份（如适用）。
  • 退伍军人的序列号
  • 退伍军人的索赔号码
• 如果父母/配偶已经在领取残疾/退休津贴
  • 如果是，那么残疾/退休的日期是什么？
• 如果父母/配偶已经去世
  • 如果是这样，死亡的日期和地点是什么？

在申请福利时，需要提供收集到的有关个人和个人资源的信息文件。以下是一份可接受的文件清单。

公民身份或当前移民身份

在申请SSI、SNAP或Medicaid时，或在为任何在过去12个月内身份改变的人更新资格时，必须提供验证。以下任何一项都是可以接受的验证。

• 美国出生证明
• 美国护照
• 美国的洗礼证书
• 美国医院/医生的官方记录
• 入籍证明（N-550或N-570）。
• 由国土安全部（DHS）颁发的永久居民卡（I-551）。
• 以下之一，由美国公民及移民服务局（USCIS）颁发。
  • 入境/离境记录（I-94）
  • 自愿离境通知书(I-210)
  • 监管令(I-220B)
  • 创建合法永久居留记录的备忘录(I-)181)
  • 就业授权文件（I-766）
  • 行动通知（I-797）

居住地/家庭地址

福利金支付计划可能要求在申请和/或续期时提供个人的居住地址文件。可接受的验证可以是以下一项或多项。

• 带地址的身份证
• 过去6个月内签发的驾驶执照或非驾驶人身份证
• 房东的信件/租约/租金收据及家庭地址
• 房产税记录或抵押贷款声明
• 带邮戳的信封、明信片或杂志标签，并注明姓名和日期
• 公用事业账单（煤气、电力、有线电视）、银行对账单，或政府机构的信件

收入和资源

任何申请或更新基于需求的福利的人必须提交收入和资源证明。 可接受的验证方法如下。

收入

• 雇主提供的收入--当前的工资单/存根（连续四周）或雇主的信。
• 自营职业收入--当前签署的所得税申报表或收入和支出记录
• 租金/房客-寄宿生收入--房客、寄宿生、租户的信或支票存根
• 失业救济金--裁决书/证明、救济金支票存根、纽约州劳工部的信函
• 私人养老金/年金--养老金/年金的声明
• 社会安全福利--授予信/证书、福利支票存根、社会安全局的信件
• 基于就业的病假工资/残疾收入--奖励信/证明、福利支票存根、收入来源的信件
• 儿童抚养费/赡养费--提供抚养费的人的信、法院的信、儿童抚养费/赡养费支票存根
• 工伤赔偿 - 裁决书、支票存根
• 退伍军人的福利 - 奖励信、福利支票存根、退伍军人管理局的信件
• 军人工资 - 奖励信，支票存根
• 利息/股息/特许权使用费--银行、信用社或金融机构的声明，经纪人的信，代理人的信
• 其他家庭成员的支持--家庭成员的签名声明或信件
• 来自信托的收入--信托文件的复印件或写有信托细节的表格，包括资金的来源、受托人的姓名、地点
• 信托、账户号码和信托的价值
• 以上未列出的其他收入--提供收入的个人/来源的签名声明或信函

资源

• 如果个人在过去60个月内出售、赠送或转让任何现金、房地产或其他资源--关于资产类型的信息，接收银行对账单或持有记录的人的姓名
• 如果个人有任何银行账户、信用社账户、存款证明、年金、401(k)、其他退休账户、股票、债券、证券或不动产权益（包括房屋所有权）--描述和细节
• 资源，银行对账单，房地产的契约或评估，股票、债券或证券的副本
• 如果个人有安葬基金、预先购买的葬礼合同、安葬信托、墓地或其他非安葬项目--合同的副本
• 如果个人有人寿保险--保险公司的名称和地址、保单号码、保单的面值以及持有保单者的姓名和地址。最好有一份保单的复印件。
• 私人或雇主的健康保险--保险单、保费单和保险卡的副本。如果该人不再受保，则需要一份终止信。

维护个人利益的责任

负责开发和维护经济福利的个人或实体，包括提交所有申请、重新认证，以及满足个人有资格/有权享受的每项福利的所有报告要求，取决于个人的生活安排和其他因素。以下内容应作为指导，以确定开发/维护福利的主要责任。

如果个人居住在一个经认证的住宿环境中。

• 如果住宿机构是或将是当事人SSI和/或社会保障福利的受款人，以及Medicaid和/或SNAP福利的授权代表，则住宿机构工作人员负责。
• 如果当事人自己处理自己的福利，护理经理就负责协助当事人。

如果个人居住在社区，护理经理负责在需要时协助他。 如果该人有父母、其他家庭成员或朋友作为受款人代表，护理经理应根据要求协助受款人代表。

上述澄清并没有取消服务提供者根据服务责任条例所承担的任何责任，即确保他们所服务的个人获得并保持必要的保险以支付他们所接受的服务。