效益开发资源工具箱。效益开发

当一个人申请OPWDD服务时，机构工作人员必须查看该人的收入和资源，收集为该人获得和维持经济福利所需的所有信息，协助该个人和/或其家人申请该人可能有权获得的任何额外经济补助，并将该人的财务状况或地址的变化通知适当的补助金支付机构。 福利相关行动的时机，包括申请和变更报告，对机构的运营至关重要，因为福利资格并不总是具有追溯性的。 例如，医疗补助的最长追溯期为三个月；因此，如果不及时采取行动，结果可能是个人的福利损失和该机构的收入损失。

迅速而彻底地完成财务福利开发行动可以保护和支持个人和服务提供商。 申请医疗补助保险和HCBS豁免注册并采取维持医疗补助保险所需的行动，例如重新认证，可以使该人获得所需的服务，并为提供者为这些服务付款提供便利。 因此，强烈建议每个自愿提供机构制定程序并在工作人员之间分配责任，以确保实现以下所有目标：

• 将财务利益发展行动的责任分配给在利益发展方面受过培训的特定工作人员。 这些行动的时机至关重要。被分配到这一责任领域的工作人员必须了解财政福利计划的要求，并有时间处理相关的福利发展问题。
• 评估该人获得经济利益的潜力。  处理福利发展或协助人们采取这些行动的人必须知道他们所帮助的人的财务历史，这一点很重要。应与该人的护理经理协调收集有关个人福利历史的信息以及申请福利所需的信息。这些信息将有助于确定一个人可能有资格获得的经济福利，以及应该申请哪些经济福利。
• 为 SSI 做保护性申报。 个人的补充保障收入（SSI）补助金在提交SSI申请后的当月或该人有资格获得SSI的第一个月后一个月生效，以较晚者为准。申请日期是个人联系当地社会保障局办公室进行预约的日期。这种初次接触被称为 “保护性申请日期”。在为个人制定SSI福利时，重要的是要注意这些时间框架，以最大限度地提高该人的利益。
• 在SSI仍未完成时申请Medicaid。 在申请SSI的时候提交医疗补助申请。这将使医疗补助的追溯期最大化。
• 申请新的财务福利，报告变更，并及时提交再认证和续订。 迅速采取行动符合服务对象的最大利益。这将确保福利尽早到位，并且不间断地维持不间断。
• 确保所有关于经济福利的邮件、信息和其他材料都交给适当的指定工作人员，并确保机构程序的一致性，以便发生这种情况。 处理福利发展的人必须能够及时对所有关于福利资格的确定和信息要求作出反应。
• 确保指定的财务福利发展人员参加与福利资格要求和流程相关的培训。OPWDD提供的福利和权利培训为符合条件的人提供获得和维持医疗补助、SSI、社会保障、补充营养援助计划和医疗保险福利所需的基本信息。OPWDD 还提供其他福利培训和更高级的培训。可以在全州学习管理系统 (SLMS) 上的 OPWDD 网站上注册培训，网址为：全州学习管理系统 (SLMS) | 发育障碍者办公室 (ny.gov)
• 此外，财务福利&待遇援助&管理（FBEAM）可就这些主题和相关主题提供指导。
• 保留与福利相关的所有文档，并制作文档的副本。福利@@ 申请、重新认证、续订和审计都需要记录与福利资格有关的所有分类和财务信息。重要的是要保留提供给福利支付机构的文件的副本，以防文件丢失。先前提交的文件的副本还可以更轻松地了解在补助金重新认证和续订福利时需要更新哪些收入、资源或其他资格要求。
• 竞赛拒绝和超额付款请求。 如果有理由认为有关经济补助资格或付款的任何决定是错误的，则可以提出异议或上诉。护理经理或家庭成员可以协助完成对这些决定的上诉，以保护个人的利益。
• 通过定期与个人、家人、财务代表和其他来源联系，获取未来经济福利发展所需的信息。收集有关该人的信息，包括社会安全号码、工作地点、退休身份、健康保险覆盖范围、退伍军人身份或其他与福利资格或财务状况相关的信息（例如，该人的银行账户、人寿保险单、信托或埋葬基金），以根据该人自己的工作或兵役记录制定福利。
• 计划在父母退休、去世或开始领取残疾津贴时为该人制定未来福利。 入学时，收集并记录根据父母的工作或兵役记录为该人申请经济补助金所需的信息。所需的基本信息包括父母的全名、出生日期、社会安全号码、残疾或死亡日期、退伍军人身份和福利申请号码。
• 调查有关该人和父母的信息来源。

考虑与个人、家人、财务代表和其他所需信息来源进行电话或面对面联系。 联系可以采取多种形式，例如每年向家人或其他联系人发送问卷以供填写、电话交谈、家人和朋友来访时的讨论，以及直接与对方交谈。

由于许多因素会影响个人对不同财政福利项目的资格，因此在个人首次申请服务时，进行全面的福利资格调查是很重要的。收集一个人的完整和准确的信息对经济福利的发展至关重要。这是因为基于需求的福利计划，如补充安全收入（SSI）和医疗补助（Medicaid）有具体的收入和资产资格限制，而社会保险（SSA）和医疗保险等权益计划是基于个人或某些家庭成员的工作历史。

在某些情况下，可能难以确定一个人是否有资格获得某些经济福利（例如，在非公民申请人的情况下），然而，OPWDD 鼓励福利人员申请所有可能的福利。福利支付机构将作出资格认定。如有必要，OPWDD将在裁定不利且有理由相信个人确实有资格的情况下提出上诉。

注：为协助各机构收集必要的信息，已编制了一份福利资格调查问卷；请参阅下一节中的问卷。 

受益资格调查过程

福利资格调查涉及收集有关以下方面的信息：

• 这个人
• 该人需要的医疗补助保险类型
• 该人的收入
• 该人的资源
• 该人可能持有的人寿保险
• 该人可能拥有的健康保险
• 该人的父母和配偶

资格调查过程中的每一步都将在下面描述。

从一开始就获得有关该人的信息对于确定经济利益至关重要。 同样重要的是要记住，虽然该人在申请时可能没有资格获得特定类型的福利，但该人将来可能会有资格。 尽可能多地收集有关该人的相关信息，包括：

• 姓名
• 出生日期和地点
• 社会安全号码
• 退伍军人身份（如适用）
• 婚姻状况
• 配偶的姓名（如适用）
• 结婚/离婚的日期和地点（如适用）。
• 美国公民身份
• 外国人登记号码（如果不是美国公民）。
• 进入美国的日期
• 美国的入境口岸
• 法院指定的代表（如适用）--法定监护人、保护人或委员会，或受托人

注： 可接受的文件形式在本节后面列出。

收集信息以确定个人所需的保险类型

对于将通过OPWDD获得服务的人来说，提供正确的医疗补助保险非常重要；否则，这些服务的付款可能会被拒绝。 建议尽可能申请全额保险。

为个人申请补助金时必须考虑许多因素。 其中包括该人的具体生活安排（无论是否是OPWDD认证的生活安排），该人是否已加入家庭和社区服务（HCBS）豁免计划，以及该人是否已被记录为残疾人。 为确保医疗补助保险类型正确，请提出以下问题，并将答案与该人的保险需求进行比较：

• 此人是否未满 21 岁？
• 这个人跟父母住在一起吗？
• 这个人已经被医疗补助覆盖了吗？
• 如果由医疗补助支付，客户识别号码（CIN）是什么？
• 如果尚未被医疗补助覆盖，是否已经提交了医疗补助申请？
• 如果已经提交了医疗补助申请，申请日期是什么？
• 如果医疗补助申请被拒绝，拒绝的日期和原因是什么？
• 此人是否已经加入了家庭和社区服务 (HCBS) 豁免计划？
• 如果尚未加入HCBS豁免计划，是否已经提交了HCBS豁免申请？
• 如果已经提交了HCBS申请，申请日期是什么？
• 如果HCBS申请被拒绝，拒绝的日期和原因是什么？

收集有关个人收入的信息

如上所述，获得某些类型经济补助的资格不仅取决于个人的生活状况，还取决于个人收入的金额和类型。

收入被定义为从任何来源收到的任何付款。收入可以是经常性的（如每月），也可以是一次性的付款。收入的类别是 "挣得 "和 "未得"。

赚取的收入是由于工作活动而获得的，包括。

• 工资
• 工资
• 技巧
• 佣金
• 自营职业

未得收入是指由于法定义务或权利而支付的收入，而不是目前所提供的服务。 未得收入包括

• 退休金
• 政府福利，如：。
  • 补充安全收入
  • 社会保障
• 铁路退休
• 退伍军人福利
• 失业保险金
• 股息
• 兴趣
• 保险赔偿
• 抚养费支付

收入资格水平每年都在变化。 为协助确定某些经济福利的收入资格，应提出以下问题。

• 该人是否从任何来源获得收入，例如：
  • 社会安全残疾保险（SSDI）
  • 补充安全收入（SSI）
  • 退伍军人管理局（VA）
• 这个人目前在工作吗？
• 此人在哪里居住或预计会在哪里居住？

收集有关个人资源的信息

充分披露个人当前和未来的资源非常重要，这样可以确保该人处于基于具体需求的福利计划的资源限制之内。 基于需求的福利包括补充保障收入（SSI）、医疗补助、某些弗吉尼亚州福利和SNAP。

不同的经济福利项目有不同的资源限制，可能每年都会有变化。应该对资源进行监测，因为如果资源不在该福利的具体限额内，福利就会受到影响。

确定当前资源 — 要问的问题

为了获得有关个人当前资源的信息，应提出以下问题：

• 在过去的60个月中，该人是否出售、赠送或转移了任何现金、房地产或其他资产？ 注意：只有当该人将居住在中级护理机构（ICF）或拥有信托时，才应问这个问题。
• 该人是否向信托存入任何资产，或者是否从为该人的利益而设立的信托中支付了任何款项？
• 此人是否有任何银行账户、信用合作社账户、存款证、年金、401 (k)、其他退休账户、股票、债券、
• 证券，或不动产的利益（包括房屋所有权）？
• 这个人有埋葬基金吗？
• 此人是否有预先需要的葬礼合同、埋葬信托、墓地或其他埋葬空间物品？

确定未来的资源--要问的问题

有时候，人们预计一个人将来会收到钱。 这可能会影响该人基于需求的福利。 尽可能多地获取有关未来任何资源的信息，以避免该人的经济利益出现潜在问题。 如果事先知道信息，则可以保护该人的资源，使他们仍然有资格获得福利。 应该问以下问题：

• 该人是否拥有遗产、诉讼和解、信托基金或其他资产的权益、可能的权益，或期望获得遗产？

收集有关该人的人寿保险信息

拥有人寿保险可能会影响一个人的经济利益。 因此，有必要确定该人是否有人寿保险，如果有，则需要对保单进行监测，以确保保单保持在福利限额内。

如果拥有的所有保单的总面值为1,500美元或以下，则具有现金退保价值且由个人拥有的人寿保险将不包括在SSI和Medicaid可计数资源中。 但是，如果人寿保险的总面值超过1,500美元，则保险的总现金退保价值（保险公司在死亡或到期前取消保单时将支付的金额）算作资源。 如果特别指定为预留用于埋葬的资金，则最多可以从该人的资源中扣除1,500美元。

收集有关该人的健康保险信息

因为医疗补助是最后的支付方，所以当地社会服务部必须了解申请人可能拥有的任何其他健康保险。

应提出以下问题。

• 这个人有医疗保险吗？
  • 如果是的话，是不是。
    • 医疗保险A部分（医院保险）
    • 医疗保险B部分（医疗保险）
    • 医疗保险C部分（医疗保险优势计划）。
    • 医疗保险D部分（处方药计划）。
• 如果此人有 Medicare A 部分或 B 部分，那么生效日期和医疗保险索赔号是什么？
• 如果此人拥有 Medicare D 部分或 C 部分，保险的生效日期、计划名称和编号以及保单编号是什么？
• 该人是否通过雇主或家庭保单获得任何其他类型的健康保险？
  • 如果是，那么保险的生效日期、保单号、团体号、订户的姓名以及团体/雇主的名称和地址是什么？

收集有关该人的父母和配偶的信息

根据父母或配偶的工作记录（如果适用），人们可能有权获得某些经济补助。 重要的是要了解该人的配偶和父母是否在工作、退休、残疾或死亡，并在配偶或父母的身份发生变化时及时采取行动申请补助金。 代表该人申请补助金时，应获取有关该人的配偶和父母的以下信息：

• 出生时的全名/少女的名字
• 出生日期
• 出生地（市、州）
• 社会安全号码
• 美国公民身份
• 美国退伍军人身份（如适用）。
  • 退伍军人的序列号
  • 退伍军人的索赔号码
• 如果父母/配偶已经在领取残疾/退休津贴
  • 如果是，那么残疾/退休的日期是什么？
• 如果父母/配偶已经去世
  • 如果是这样，死亡的日期和地点是什么？

在申请福利时，需要提供收集到的有关个人和个人资源的信息文件。以下是一份可接受的文件清单。

公民身份或当前移民身份

在申请SSI、SNAP或Medicaid时，或在为任何在过去12个月内身份改变的人更新资格时，必须提供验证。以下任何一项都是可以接受的验证。

• 美国出生证明
• 美国护照
• 美国的洗礼证书
• 美国医院/医生的官方记录
• 入籍证明（N-550或N-570）。
• 由国土安全部（DHS）颁发的永久居民卡（I-551）。
• 以下之一，由美国公民及移民服务局（USCIS）颁发。
  • 入境/离境记录（I-94）
  • 自愿离境通知书(I-210)
  • 监管令(I-220B)
  • 创建合法永久居留记录的备忘录(I-)
• 181)
  • 就业授权文件（I-766）
  • 行动通知（I-797）

居住地/家庭地址

补助金支付计划可能需要在申请和/或续订时提供该人的居住地址的文件。 可接受的验证可以是以下一项或多项：

• 带地址的身份证
• 过去6个月内签发的驾驶执照或非驾驶人身份证
• 房东的信件/租约/租金收据及家庭地址
• 房产税记录或抵押贷款声明
• 带邮戳的信封、明信片或杂志标签，并注明姓名和日期
• 公用事业账单（煤气、电力、有线电视）、银行对账单，或政府机构的信件

收入和资源

任何申请或更新基于需求的福利的人必须提交收入和资源证明。 可接受的验证方法如下。

收入

• 雇主提供的收入--当前的工资单/存根（连续四周）或雇主的信。
• 自营职业收入--当前签署的所得税申报表或收入和支出记录
• 租金/房客-寄宿生收入--房客、寄宿生、租户的信或支票存根
• 失业救济金--裁决书/证明、救济金支票存根、纽约州劳工部的信函
• 私人养老金/年金--养老金/年金的声明
• 社会安全福利--授予信/证书、福利支票存根、社会安全局的信件
• 基于就业的病假工资/残疾收入--奖励信/证明、福利支票存根、收入来源的信件
• 儿童抚养费/赡养费--提供抚养费的人的信、法院的信、儿童抚养费/赡养费支票存根
• 工伤赔偿 - 裁决书、支票存根
• 退伍军人的福利 - 奖励信、福利支票存根、退伍军人管理局的信件
• 军人工资 - 奖励信，支票存根
• 利息/股息/特许权使用费--银行、信用社或金融机构的声明，经纪人的信，代理人的信
• 其他家庭成员的支持--家庭成员的签名声明或信件
• 来自信托的收入--信托文件的复印件或写有信托细节的表格，包括资金的来源、受托人的姓名、地点
• 信托、账户号码和信托的价值
• 以上未列出的其他收入--提供收入的个人/来源的签名声明或信函

资源

• 如果该人在过去 60 个月内出售、赠送或转移了任何现金、房地产或其他资源 —— 有关资产类型、收到银行对账单或持有记录的人的姓名的信息
• 如果此人有任何银行账户、信用合作社账户、存款证、年金、401 (k)、其他退休账户、股票、债券、证券或不动产权益（包括房屋所有权）— 描述和详细信息

• 资源，银行对账单，房地产的契约或评估，股票、债券或证券的副本

• 如果该人有埋葬基金、预先需要的葬礼合同、埋葬信托、埋葬地块或其他非埋葬物品 —— 合同的副本
• 如果该人拥有人寿保险，则包括保险公司的名称和地址、保单编号、保单的面值以及保单持有人的姓名和地址。 最好有保单副本。
• 私人或雇主的健康保险--保险单、保费单和保险卡的副本。如果该人不再受保，则需要一份终止信。

维护个人利益的责任

负责开发和维护经济福利的个人或实体，包括提交所有申请、重新认证，以及满足个人有资格/有权享受的每项福利的所有报告要求，取决于个人的生活安排和其他因素。以下内容应作为指导，以确定开发/维护福利的主要责任。

如果该人居住在经过认证的住宅环境中：

• 如果住宿机构是或将是当事人SSI和/或社会保障福利的受款人，以及Medicaid和/或SNAP福利的授权代表，则住宿机构工作人员负责。
• 如果当事人自己处理自己的福利，护理经理就负责协助当事人。

如果该人居住在社区，则护理经理负责根据需要为该人提供帮助。 如果该人有父母、其他家庭成员或朋友担任代表收款人，则护理经理应根据要求协助代表收款人。

上述澄清并未解除《服务责任法规》赋予提供商的任何责任，即确保他们所服务的人员获得并维持支付所接受服务所需的保险。