个人津贴政策、准则和规划

个人津贴的管理和使用受《社会服务法》第131-o条和OPWDD条例14 NYCRR 633.15的约束。这些条例规定，个人津贴的支出应： 1:

• 反映个人的喜好、选择和需求
• 让当事人参与进来
• 要有计划地满足当事人全年的愿望和需要

Personal allowance should be used to help people enhance the quality of their leisure time and the quality of their lives. As much as possible, people should be involved in planning and spending activities. By involving each person in the decision-making process, their purchases will better reflect their preferences. Their personal allowance should be available when it is requested or when it is needed. Personal allowance may not be withheld from a person for any reason.  

处理个人津贴基金的家庭护理提供者和赞助机构必须遵守社会保险和OPWDD的规定。通常情况下，家庭护理提供者代表他们所服务的人管理个人津贴资金，除非该人能够处理自己的资金。赞助机构必须确保家庭护理提供者遵守法规，并必须提供适当的监督。

因为个人津贴通常来自于政府的福利，所以维持和保护个人的福利是非常重要的，以确保个人资金可供其消费。受款代表，通常是居住机构，应跟踪个人的收入和资源。他们必须确保该人仍有资格领取他们所领取的福利，并向福利支付机构报告多余的收入或资源。居住机构还必须及时回应社会安全局（SSA）的要求，因为社会安全福利和补充安全收入（SSI）是大多数人的个人津贴资金的主要来源。受款人在个人津贴的管理上有很大的作用。SSA网站上有关于代表受款人权利和责任的信息：www.ssa.gov/payee/index.htm。

网上也有几本社会保障手册，您也可以通过电话或邮件向当地的社会保障办公室索取。

有关社会保障或 SSI 福利的一般问题或信息，请致电公众咨询办公室：

社会保障管理局
公众咨询办公室
温莎公园大楼
6401 Security Blvd.
马里兰州巴尔的摩 21235
1-800-772-1213
https://www.ssa.gov/

人们把钱花在许多不同的事情上，而且有各种原因。虽然钱可能用于他们需要的东西，但人们也花钱买他们喜欢或想要的东西。他们可能会支付音乐会门票、电影票、外出就餐、与爱好有关的费用，或个性化的卧室。人们也会把钱留出来，为旅行或其他更大的票据项目而储蓄。在每一种情况下，人们都在对如何花钱做出选择。当人们选择由谁来理发，读什么书，或者是买牛仔裤还是正装裤时，他们的购买行为显示了他们的喜好和个性。

由OPWDD DDSOO和志愿机构服务的人必须有机会做出选择并表达他们是谁。纽约州的规则和条例要求个人津贴用于发展障碍者的利益。这些规则和条例还赋予人们按照自己的选择使用个人津贴的权利。他们的购买应有助于让他们参与当地社区，或用于改善他们生活质量的项目和服务。

人们必须能够以有意义的方式使用他们的个人津贴。这包括对个人支出作出选择，学会预算和为某一特定项目储蓄。这个人是否有特殊的爱好？他们喜欢某种类型的音乐吗？ 他们想去露营或参加一个特别的假期吗？ 个人津贴可以用于这些目的，甚至更多。

我们将讨论许多适当使用个人津贴的机会，以提高一个人的生活和追求他们的兴趣。你也需要知道什么时候不能使用个人津贴。 

个人津贴不得用于。

• 住宿、日间计划或其他服务提供者必须支付的费用；参考机构责任部分 
• 由医疗补助、医疗保险和/或第三方健康保险支付的项目或服务
• 必要的医疗、牙科和临床服务和/或用品
• 前往或离开所需服务的交通
• 任何属于个体化服务计划（ISP）/生活计划的活动，提供者将获得补偿 
• 自愿机构工作人员的费用和服务（除非符合某些标准）
• 国家雇员的任何费用
• 在个人没有选择的情况下购买

个人津贴资金属于个人。他们的钱必须可以在他们选择的项目或服务上进行个人消费。用个人津贴购买的东西必须使个人受益。当机构管理个人津贴时，机构工作人员必须尽可能地让当事人参与决定如何使用他们的钱。全年的所有支出应符合当事人的喜好、选择和兴趣。 

机构工作人员必须假定所有发育障碍人士都有一定的自我主张能力，并可帮助决定他们个人津贴的使用方式。即使有些人可能不用言语交流，但工作人员可以注意他们的身体语言、眼神和其他非语言交流。眼神接触或面部表情可以传达一个人可能的感受的很多信息。工作人员应该观察人们的脸，跟随他们的目光，寻找微笑。他们也可以寻找其他非语言的线索，如张开手臂和睁大眼睛。人们可以用他们的行为来表达他们对消费的偏好。工作人员应该观察任何常见或重复出现的快乐或其他情绪的行为表现，以确定在计划个人支出时首选的项目和服务。他们可以看到此人最喜欢和最期待做的事情。根据此人喜欢的东西，工作人员可以帮助此人确定他们可以成为有价值的常客的商店和供应商。

如果一个人使用辅助性交流设备，则应根据个人的津贴选择对其进行编程。在制定计划时，工作人员应与熟悉此人的人交谈，如家庭成员、辩护人或特殊的直接支持专业人员。这些人应该在整个一年中继续提供意见，因为个人的偏好可能会改变。
 

例子 - 确保选择 
格兰特今年40岁，没有与他联系的家人。他使用轮椅，不会用语言来表达自己。当他搬到现在的家时，住宿工作人员很难弄清楚格兰特喜欢什么。由于这些原因，很难让他参与规划他的个人津贴的使用。

住院工作人员注意到了格兰特感兴趣的东西。每当他看到一种动物，他就会停下手中的工作来观看。他似乎很喜欢那些在他家门口玩耍的松鼠。他经常观察那些在前院橡树上筑巢的鸟儿。

在与格兰特的护理经理和他的日间项目的工作人员会面后，住宿工作人员根据他们认为他感兴趣的东西制定了一个使用他的个人津贴的计划。由于格兰特表现出对动物的兴趣并喜欢观察鸟类，住宿工作人员用他的个人津贴购买了一个小的喂鸟器，并在他的卧室窗外设置了喂鸟器。他现在很喜欢看它所吸引的鸟类和松鼠。格兰特还花时间在公园和附近的一个动物园。这些活动使他个人受益，并提高了他的生活质量，因为这些活动使他感兴趣，并使他与社区中的其他人交往。

住院工作人员还用格兰特的个人津贴为他买了一台相机和相册。他们帮助他在公园、动物园和他的房间里拍摄的照片旁边写上动物的名字。在雨天，工作人员帮助格兰特做他的动物剪贴簿。 

格兰特的护理经理找到了一个有面包车的志愿者，现在他和社区的另一个成员一起去观鸟。

确定一个人的偏好

在寻求对个人消费选择的投入时，应提出以下问题。

• 这个人最喜欢的地方是哪里？ 
• 谁是这个人生活中最重要的人？ 
• 这个人的独特能力、天赋、偏好和兴趣是什么？
• 什么是使人最快乐的事情？
• 这个人的活动水平是什么？他们是早起的人还是晚上的人？他们是精力旺盛还是久坐不动？
• 此人喜欢什么样的感官环境？ 考虑他们对亮光、触摸、声音、气味和味道的反应。 
• 病人外出就餐时喜欢什么--快餐还是美食，餐桌还是卡座？此人是否有特殊的饮食习惯或喜欢菜单上的特殊项目？  

对这些问题的回答将有助于规划和确定。

• 在那里，人可以成为有价值的客户
• 哪些社区活动使人与那些有类似兴趣的人在一起 
• 可以认识新朋友并加深与他人的友谊和关系的方法
• 该人是否能参加俱乐部、服务组织、公民活动、民族或文化组织、体育、健康和健身团体以及社区和个人支持团体 

当一个经认证的寄宿机构为一个人管理个人津贴时，需要为该人制定年度个人支出计划。规划必须有当事人和他们的团队参与。该团队应包括当事人、其护理经理、参与的家庭成员、辩护人、个人住所的工作人员、非住所项目的工作人员、其家庭护理提供者以及任何将为当事人处理个人津贴的人。这种支出规划的文件必须纳入个人支出计划（PEP）。

法规要求

• OPWDD 规定要求每年制定书面的个人开支计划（PEP），其中包括资金管理评估（MMA）。 
• PEP和MMA的副本必须包括在个人在住所的记录中
• PEP应符合适应训练/治疗计划和保护性监督的计划
• 当事人、其寄宿机构、其辩护人和护理经理必须有一份PEP的副本（如有必要，PEP中的信息也可与其他相关方分享，但必须在询问当事人及其辩护人后进行）。

资金管理评估（MMA）

个人支出计划是一个过程。它始于资金管理评估（MMA）和创建PEP。个人津贴条例要求每个人的团队都要完成MMA。这适用于接受由DDSOO或志愿机构管理的个人津贴的所有人。

该评估每年与PEP一起完成，必须显示。

• 该人独立管理资金的能力  
• 该人能够独立管理的资金数额
• 可以提供资金的频率（例如，每周10美元）。

在制定MMA时，需要考虑的一些项目是。

• 该人对金钱概念的理解
• 他们表现出对独立购买物品或服务的兴趣
• 他们对持有金钱和进行购买的兴趣或能力
• 他们是否认识到硬币和纸币的价值差异
• 他们意识到自己应该收到零钱，而且数额很大。

个人支出计划（PEP）

PEP 是一份指南，说明在未来 12 个月内如何使用当事人的每月个人津贴和资源，用于购买当事人目前想要的或将来可能想要的物品。该计划应让当事人有尽可能多的选择，可能包括个人购物或奢侈品、娱乐、度假、回家和探亲，或其他费用。PEP 必须包括对该人的预期资源、个人津贴以及每年和/或每月的预计支出的描述。如果一个人有信用卡或贷款需要支付，则应在PEP中反映出付款情况。PEP中分配给该人独立处理的金额必须与MMA一致。 

PEP是一份容易识别的文件，符合年度财务规划和考虑的法律要求。

• 一个人的日常和长期需求
• 特殊项目，如度假、大宗采购或殡葬账户 
• 作为个人资金来源的工资、其他收入和资源

DDSOO或志愿机构将监督PEP的责任分配给与当事人一起进行个人津贴支出的工作人员或家庭护理人员。他们的工作是确保个人津贴的支出符合PEP的要求。对于不符合PEP的资金申请，应与当事人和团队讨论，以便在必要时对PEP进行调整。通过遵循该计划，DDSOO 或志愿机构将确保个人的支出选择将得到执行。遵循PEP还可以减少最后一刻的支出，以保持个人在Medicaid或SSI的资源限制下的必要性。

雖然護理經理應是制定 PEP 和 MMA 的團隊成員，但這些要求不屬於 Medicaid 服務。护理经理不能被指派撰写、监督或审计PEP或MMA的责任。 

由于当事人的利益可能发生变化，计划可以而且应该随时改变，但必须至少每12个月更新一次。健康或家庭支持的变化也可能是审查计划的一个理由。团队的工作是注意到这些变化并安排对计划进行修改。管理个人津贴的DDSOO或志愿机构规定如何修改个人开支计划以及谁可以修改。在记录实际支出方面，该计划并不取代账簿；它是帮助当事人做出财务选择的指南。不能用它来限制当事人的个人消费机会。使用该计划可以帮助人们预算他们的收入，从而使喜爱的活动或度假不受频繁的冲动购买的影响，但它应该足够灵活，允许他们改变主意。 

OPWDD的质量改进部门将检查是否有PEP，并证明开支计划至少每年更新一次，以反映每个人的灵活性和当前的优先事项。

决不能以任何理由扣留个人的津贴。

金钱管理评估和个人支出计划样本表格

接下来的几页包含了MMA和PEP的样本格式。这些表格也可从OPWDD网站下载。

MMA:https://opwdd.ny.gov/system/files?file=documents/2020/03/money_management_0-5.pdf

PEP: https://opwdd.ny.gov/system/files/documents/2020/02/personal-expenditure-plan-pep-form-sample.pdf